2021年公司信托主要業(yè)務(wù)
家族信托可幫助家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富儲(chǔ)備、增值及隔離風(fēng)險(xiǎn)等功能，讓財(cái)富一代又一代地傳承下去，讓家族企業(yè)興旺延綿。根據(jù)多家信托公司披露的2021年年報(bào)來看，2021年公司信托業(yè)務(wù)主要方向有：
1、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。在房地產(chǎn)板塊，優(yōu)選發(fā)展穩(wěn)健的頭部企業(yè)，圍繞“強(qiáng)主體”及“強(qiáng)項(xiàng)目”的兩強(qiáng)模式審慎開展業(yè)務(wù)。在信政業(yè)務(wù)板塊，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域、債務(wù)水平可控、高層級(jí)地方政府核心融資平臺(tái)，鼓勵(lì)拓展高等級(jí)的業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)。另外根據(jù)政府及監(jiān)管部門的政策導(dǎo)向，逐步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、民營經(jīng)濟(jì)的支持力度。
2、轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。
①拓展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，在合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)品類多元化發(fā)展。
②穩(wěn)健開展標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，公司做好風(fēng)險(xiǎn)收益的管理。
③積極推動(dòng)股權(quán)類業(yè)務(wù)，主動(dòng)學(xué)習(xí)同業(yè)在該類業(yè)務(wù)上的成熟經(jīng)驗(yàn)，打造“募投管退”的股權(quán)管理能力。
④嘗試探索債券型產(chǎn)品。
⑤審慎推動(dòng)資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)，包括TOF、FOF等產(chǎn)品的發(fā)行。
⑥家族信托、慈善公益信托等本源業(yè)務(wù)逐步加強(qiáng)，跟隨行業(yè)發(fā)展的步伐。
可見信托行業(yè)在發(fā)展過程中也在順應(yīng)客戶需求逐漸轉(zhuǎn)型，這也是信托的特別之處，可以根據(jù)不同的需求靈活設(shè)計(jì)。
國內(nèi)信托發(fā)展現(xiàn)狀
信托發(fā)源于英國，繁榮于美國，而創(chuàng)新于日本。信托誕生之初，它的目的很明確，就是委托人基于對(duì)受托人（信托公司）的信任，把自己的財(cái)產(chǎn)托付給受托人（信托公司）代為打理。
信托本應(yīng)是銀行，證券，保險(xiǎn)的補(bǔ)充，然而由于利益的推動(dòng)，單一理財(cái)型信托產(chǎn)品成為了信托的支柱，這使信托違背了引進(jìn)中國的初心，開始給銀行競(jìng)爭(zhēng)客戶，而且搶的都是銀行高價(jià)值的客戶。
隨著房產(chǎn)的退溫和資管新規(guī)的發(fā)布，信托不能以剛兌來吸引客戶，同時(shí)房產(chǎn)信托也無法支撐信托業(yè)的未來，管理層發(fā)現(xiàn)問題后，發(fā)出信托業(yè)應(yīng)加快轉(zhuǎn)型并回歸本源的倡議。信托公司應(yīng)在財(cái)富管理、事務(wù)性安排、公益慈善等方面持續(xù)發(fā)力，為服務(wù)中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮建設(shè)性作用。
自此，信托迅速轉(zhuǎn)型，持續(xù)降低房產(chǎn)信托規(guī)模，截至2021年第四季度，房產(chǎn)信托規(guī)模降至17萬億，而事務(wù)管理類信托規(guī)模則達(dá)到了84萬億，達(dá)到了41.2%。
信托也將步入新的發(fā)展階段，家族信托等事務(wù)性信托將迎來更大的發(fā)展。
未來信托的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向包括以下幾個(gè)方面：一是進(jìn)一步推動(dòng)標(biāo)品信托發(fā)展。二是大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。三是做真正的實(shí)業(yè)投行，圍繞企業(yè)生命周期提供一攬子綜合金融解決方案。四是回歸信托本源，積極拓展信托行業(yè)的專屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。五是擁抱“雙碳”，大力發(fā)展綠色信托。六是大力發(fā)展慈善公益信托，踐行社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)共同富裕。
信托的功能作用
信托在財(cái)富管理中，已經(jīng)被應(yīng)用幾百年，現(xiàn)在的英國信托，仍然是富人豪爵最信賴的家族財(cái)富和事務(wù)性管家，幾代人的所有關(guān)鍵安排和服務(wù)，都是有信托公司來執(zhí)行。信托在財(cái)富管理中，具有其他金融工具不具備的優(yōu)勢(shì)。
1、信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)隔離
信托設(shè)立后，信托財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于委托人和受托人，雙方的債務(wù)執(zhí)行，都不會(huì)影響信托財(cái)產(chǎn)，法律上保護(hù)信托財(cái)產(chǎn)，有不被法院執(zhí)行的權(quán)力，達(dá)到隔離財(cái)產(chǎn)的目的。
2、信托受益人可指定任何人實(shí)現(xiàn)更多夢(mèng)想
信托和保險(xiǎn)不同，受益人可以指定任何個(gè)人或企業(yè)團(tuán)體，如想照顧無法律關(guān)系的老人，孩子，公益機(jī)構(gòu)，都是可以的。所以信托更人性，更靈活，這為委托人提供了不受任何法律約束的所有合法意愿的實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)，讓任何人感受到你永遠(yuǎn)的關(guān)懷和照顧。
3、信托信息，信托合同保密避免親情糾紛
在財(cái)產(chǎn)分配和遺產(chǎn)分配中，經(jīng)常出現(xiàn)所謂的不公，親人最后對(duì)簿公堂，成為仇人，而設(shè)立信托，利用信息保密，就能避免以上糾紛發(fā)生，誰分多少，相互都不知道，更談不上不公。
如在婚前成立信托的財(cái)產(chǎn)，屬于個(gè)人的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，那么未來在使用和處置這些獨(dú)立資產(chǎn)時(shí)，信托公司只需要按照當(dāng)事人的意愿去運(yùn)作這筆資產(chǎn)，無需夫妻雙方共同簽字，也無需夫妻雙方都知道此事。
給子女的財(cái)產(chǎn)，子女的配偶也不知情，更不會(huì)在以后分割子女的財(cái)產(chǎn)，直系傳承，信托是最好的工具。
4、融資功能實(shí)現(xiàn)減稅
設(shè)立信托后，自己的企業(yè)需要資金，可以從信托公司借貸，利息歸自己信托所有，企業(yè)付出利息還可獲得減稅，同時(shí)還隔離了企業(yè)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)。
雖然國內(nèi)的家族信托業(yè)務(wù)也在快速增長，但是還有很多機(jī)制未完善，因此目前來說很多家族企業(yè)會(huì)選擇在境外設(shè)立家族信托。不過也不是所有家族都適合在境外設(shè)立信托，具體情況具體分析，如果你有設(shè)立信托需求的，歡迎咨詢?nèi)鹭S德永，專家將會(huì)為您提供可行性的解決方案。
