10條海外銀行賬戶使用注意事項供參考

 根據(jù)目前客戶賬戶使用及跟銀行客戶經(jīng)理溝通，瑞豐德永總結(jié)如下注意事項供參照：
 
1）避免賬戶資金大筆快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出，如需匯出建議至少在賬戶停留幾日，并且不要同筆金額匯出。
 
2）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業(yè)務文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
 
3）避免與敏感或高風險地區(qū)交易。注意公司的資金貿(mào)易往來涉及被制裁、戰(zhàn)亂國家，例如伊朗、朝鮮、中東等國家，賬戶會被銀行列為可疑賬戶，進而被做出相應的凍結(jié)措施。
 
如有真實業(yè)務來往，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進行溝通，確認后再操作。
 
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
 
5）不要幫他人收匯或結(jié)匯，堅決杜絕和地下錢莊資金往來，對交易往來的資金需要有明確的來歷及去向，以免導致任何法律責任。
 
6）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產(chǎn)品。
 
7）不做“僵尸戶”或不動戶，及時啟動賬戶，保持賬戶使用的活躍度，3個月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來交易。
 
8）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準備好相應文件，做好解釋說明。
 
9）若有通訊地址、聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
 
10）及時回復銀行調(diào)查信，履行CRS或盡職調(diào)查要求，及時、積極配合，并按時按要求填寫并回復銀行。
 
小提示：當您收到銀行的查詢表需求出具會計師證明、審計報告、營運合同等，可以找瑞豐德永協(xié)助辦理。
 
瑞豐德永溫馨提示
1）不論您的賬戶使用目前是否出現(xiàn)問題，都建議按照如上注意事項對照自己的賬戶使用情況進行修正。
2）建議準備多個銀行賬戶。為了避免銀行賬戶有凍結(jié)或不能使用，影響公司營運情況出現(xiàn)，企業(yè)可以備用2-3個不同的銀行賬戶，將資金及貿(mào)易往來以不同賬戶交，一來可減低風險，二來也可跟不同銀行建立良好關(guān)系。
 
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